证券公司代销金融产品管理规定
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证券公司代销金融产品管理规定
中国证券监督管理委员会
中国证券监督管理委员会公告
〔2012〕34号
现公布《证券公司代销金融产品管理规定》，自公布之日起施行。
中国证监会
2012年11月12日
证券公司代销金融产品管理规定
第一条 为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。
第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。
本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
第三条 证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。
证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
第四条 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
第五条 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
第六条 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。
证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
第七条 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
第八条 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
第九条 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:
（一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；
（二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；
（三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排;
（四）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。
第十条 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
第十一条 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
第十二条 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
第十三条 证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。
代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。
证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。
第十四条 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：
（一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；
（二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；
（三）与客户分享投资收益、分担投资损失；
（四）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；
（五）其他可能损害客户合法权益的行为。
证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。
第十五条 金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。
第十六条 证券公司应当如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。
第十七条 证券公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定。
证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。
第十八条 证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。
第十九条 证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理。
第二十条 证券公司及其从业人员违反本规定的，证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予行政处罚。
第二十一条 证券公司销售本公司金融产品的，参照适用本规定。
第二十二条 本规定自公布之日起施行。
量刑情节，是指在某种行为已经构成犯罪的前提下，人民法院对犯罪人裁量刑罚时应当考虑的，据以决定量刑轻重或者免除刑罚处罚的各种情况。
量刑情节必须是在某种行为已经构成犯罪的前提下，于量刑时应考虑的各种情况。因此，量刑情节是不具有犯罪构成事实的意义、不能说明犯罪基本性质的事实情况。如果它本身属于犯罪构成要件的内容，则是区分罪与非罪、此罪与彼罪的事实因素，而不是量刑情节。例如，刑法第314条规定：隐藏、转移、变卖、故意毁损已被司法机关查封、扣押、冻结的财产，情节严重的，处3年以下有期徒刑、拘役或者罚金。这里的“情节严重”是作为犯罪构成要件规定的，因而不是量刑情节。有些事实情况，兼有犯罪构成要件与量刑情节两种功能，这就要根据刑法的具体规定予以区分。例如，危害结果，对某些犯罪来说属于构成要件，因而不是量刑情节；但相对于不以危害结果为构成要件的犯罪，它则是量刑情节。量刑情节虽然不具有犯罪构成事实的意义，但与犯罪构成主客观要件具有密切联系。例如，手段是否残酷、结果是否严重以及一定的时空条件等，都与犯罪构成的客观方面具有密切联系；动机是否卑鄙、成年与未成年，等等，都与犯罪构成的主观方面、主体相联系。
量刑情节是反映犯罪的社会危害程度以及行为人的人身危险程度，从而影响刑罚轻重的各种情况。既然是量刑情节，当然是影响量刑的情节，但只有当某种事实情况反映犯罪的社会危害程度以及行为人的人身危险程度时，才能影响量刑，因此只有反映犯罪的社会危害程度或行为人的人身危险程度的事实情况，才是量刑情节。
量刑情节是选择法定刑与决定宣告刑的依据。在一个犯罪具有几个层次的法定刑时，人民法院应当根据刑法规定的情节选择法定刑。例如，刑法第274条规定：敲诈勒索公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑。是否“数额巨大或者有其他严重情节”便成为选择法定刑的标准。既然该情节影响法定刑的选择，也就影响了量刑，在这个意义上说，数额巨大等严重情节，属于敲诈勒索罪的量刑情节。所应注重的是，在刑法对犯罪只规定了一个法定刑的情况下，量刑情节便不是选择法定刑的依据。宣告刑虽以法定刑为基准，但又可能根据刑法总则的规定突破法定刑，如具有减轻、免除刑罚处罚的情节时，可能突破法定刑，即低于法定刑判处刑罚或者免除刑罚处罚，故量刑情节也成为突破法定刑的依据。由于法定刑有一定幅度，并且在一定条件下可以突破，这便使审判人员具有一定的自由裁量权，而审判人员行使自由裁量权的事实根据，就是量刑情节。
作者：蔡祥林
市财政局印发上海市地方特色产业中小企业发展资金管理操作办法
上海市财政局 上海市经济和信息化委员会
市财政局印发上海市地方特色产业中小企业发展资金管理操作办法
沪财企[2010]67号
关于印发《上海市地方特色产业中小企业发展资金管理操作办法》的通知
各区（县）财政局、经委：
为支持地方特色产业中小企业发展，根据《财政部关于印发＜地方特色产业中小企业发展资金管理暂行办法＞的通知》（财企〔2010〕103号）精神，结合本市实际，我们制定了《上海市地方特色产业中小企业发展资金管理操作办法》，现印发给你们，请按照执行。
特此通知。
上海市财政局
上海市经济和信息化委员会
二Ｏ一Ｏ年九月二十八日
上海市地方特色产业中小企业发展资金管理操作办法
第一章 总 则
第一条 根据财政部印发的《地方特色产业中小企业发展资金管理暂行办法》（财企〔2010〕103号）以及财政资金管理的有关规定，结合本市中小企业发展的实际情况，制定本操作办法。
第二条 本办法所称地方特色产业是指以地域和资源优势条件为基础，围绕特色产品的生产、销售、服务等而形成的市场化、规模化、集约化和链条化的生产经营群体。
第三条 地方特色产业中小企业发展资金（以下简称特色产业资金），由中央财政预算安排，专门用于支持地方特色产业集群和特色产业聚集区内中小企业技术进步、节能减排、协作配套，促进产业结构调整和优化的资金。
第四条 中小企业的划分标准，按照原国家经贸委、原国家发展计划委员会、财政部、国家统计局联合下发的《中小企业标准暂行规定》（国经贸中小企〔2003〕143号）执行。
第五条 特色产业资金的管理应当遵循公开透明、定向使用、科学管理、加强监督的原则，确保资金使用规范、安全和高效。
第二章 支持内容及方式
第六条 特色产业资金主要用于以下几个方面：
（一）促进中小企业技术创新和成果转化。重点支持本市特色产业集群和特色产业聚集区内中小企业开展的符合国家产业技术政策、创新水平较高、市场竞争力较强、预期经济和社会效益较好、知识产权清晰的技术创新和科技成果转化项目。
（二）鼓励中小企业节能减排。重点支持本市特色产业集群和特色产业聚集区内中小企业生产或应用节能减排产品的技术改造项目，集群和聚集区内废水、废气、废渣等废弃物综合治理利用项目的建设、改扩建和技术改造等。
（三）加强中小企业与骨干企业专业化协作。重点支持本市特色产业集群和特色产业聚集区内有较强协作配套关系的中小龙头骨干企业重点产品技术改造和改扩建项目，中小企业为建立和加强与龙头骨干企业协作配套关系、提高专业化生产水平而进行的技术改造和改扩建项目。
（四）支持中小企业产业升级和延伸。重点支持本市特色产业集群和特色产业聚集区内中小企业产业升级改造，新能源、新材料、节能环保、生物医药、信息网络及高端制造等战略性新兴产业中小企业项目建设和技术改造，集群和聚集区内主导性产业中小企业向附加值高的产业前端和后端延伸而进行的技术改造项目。
（五）改善中小企业服务环境。重点支持为本市特色产业集群和特色产业聚集区内中小企业提供研究开发、设计、知识产权保护、工程技术管理、商务信息交流等公共服务项目。
同一年度，每个项目单位只能选择以上一项内容申请支持。
第七条 特色产业资金的支持方式采用无偿资助、贷款贴息方式。同一年度，每个项目只能申请一种支持方式。
第八条 特色产业资金无偿资助的额度，不超过项目总投资的30%，每个项目一般不超过300万元。
特色产业资金贷款贴息的额度，根据项目贷款额及人民银行公布的同期贷款基准利率确定。每个项目的贴息期限一般不超过2年，年贴息率不超过同期贷款基准利率，贴息额度一般不超过300万元。
第九条 已通过其他渠道获取中央或市级财政支持的项目，本特色产业资金不再支持。
第三章 申 报 与 评 审
第十条 市经济信息化委根据本市经济发展总体规划和特色产业发展规划，结合中小企业发展的实际情况，会同市财政局负责编制年度特色产业资金申报指南，确定特色产业资金的年度支持方向和重点，并在“上海中小企业”网站发布。
第十一条 申请特色产业资金的企业或单位须同时具备下列基本条件：
（一）位于本市特色产业集群或特色产业聚集区内；
（二）具有独立的法人资格；
（三）财务管理制度健全；
（四）会计信息准确完整，纳税信用和银行信用良好；
（五）申报项目符合资金申报指南规定的支持内容。
第十二条 特色产业资金的申报材料一般应包括：
（一）资金申请文件；
（二）项目可行性报告；
（三）生产经营情况或业务开展情况；
（四）经注册会计师审计的会计报表；
（五）项目单位法人执照、税务登记证副本及章程（复印件）；
（六）其他需提供的资料。
第十三条 符合申报条件的单位，按照年度特色产业资金申报指南进行申报。
对市税务直属分局征管的企业（以下简称“市级企业”），直接向市经济信息化委进行项目申报；对区（县）税务局征管的企业（以下简称“区（县）企业”），向区（县）经委申报，由区（县）经委提出初审意见并征求同级财政部门的意见后书面报送市经济信息化委。
第十四条 市经济信息化委会同市财政局依据本办法第十一条、第十二条的规定以及特色产业资金的年度支持方向和重点，共同组织专家进行评审,并建立项目库。
第十五条 市经济信息化委根据本市国民经济发展总体规划和特色产业发展规划等，研究提出下年度特色产业资金需求、扶持重点、扶持计划和组织实施方案在每年11月底前报送市财政局，市财政局连同本年度特色产业资金预算执行情况，在每年12月底前上报财政部。
第十六条 市经济信息化委会同市财政局根据财政部下达的预算指标和项目申报评审情况，对拟支持单位和项目名称等内容进行公示。公示结束后，区（县）经委与项目单位签订项目管理合同。
项目管理合同包括：项目名称和承担单位、项目履行期限、项目内容和主要经济指标、验收标准、补贴方式和数额、经费开支范围、违约责任、双方约定的其他条款等。项目承担单位必须严格履行有关合同条款。
市经济信息化委根据公示情况，提出本市特色产业资金年度使用计划于当年3月底报送市财政局，市财政局于当年4月底前上报财政部备案。
特色产业资金年度使用计划具体包括：计划支持单位和项目名称、支持内容、归属产业、地区、产业集群（或聚集区）名称、计划支持方式及金额等。
第十七条 项目评审费用在特色产业资金中列支，按照不超过财政部下达特色产业资金额度的0.5%从严控制。
第四章 资 金 拨 付
第十八条 市财政局将特色产业资金年度使用计划报财政部备案并通过财政部审查后，市经济信息化委根据年度计划，在批准的资助额度内向市财政局申请拨款。
第十九条 市财政局按规定审核后，按照国库集中支付的有关规定拨付资金。
第五章 项目的监督与管理
第二十条 项目完成后，项目单位应在一个月内向所在地经委报送项目完工情况及其他相关资料。区（县）经委会同同级财政部门根据项目管理合同，组织有关部门或委托专业机构进行项目验收，出具验收报告。
区（县）经委应在每年度1月底前将上年度项目建设情况、实施效果、存在问题和政策建议等一并报送市经济信息化委。
市财政局会同市经济信息化委总结产业资金实施效果、存在问题和政策建议于每年3月底前上报财政部。
第二十一条 特色产业资金项目发生重大事项变更，应由项目单位说明变更事项和理由，并逐级上报市经济信息化委核准。除不可抗力外，对于不能达到项目预期效果或因故撤销的，项目单位应将已拨付的资金按原渠道上缴市财政局。
第二十二条 特色产业资金应严格执行财政资金管理的有关规定，专款专用，单独核算，并按国家有关财务规定作相应的会计核算。
第二十三条 市经济信息化委会同市财政局组织相关区县对特色产业资金的使用情况进行检查，对项目完成情况、预算执行情况、资金使用效果、资金管理情况等实行监督管理和追踪问效。
第二十四条 特色产业资金不得挤占、截留和挪用，对违反规定使用、骗取资金的行为，一经查实，将追回全部已拨付的特色产业资金，并按照《财政违法行为处罚处分条例》（国务院令第427号）的相关规定进行处理。
第六章 附 则
第二十五条 本办法由市财政局、市经济信息化委负责解释。
第二十六条 本办法自印发之日起施行。
