您的位置: 首页 » 法律资料网 » 法律法规 »

　　核心提示：在非法集资案件处理过程中，对事实认定和法律适用方面，司法机关存在误区，结果误判死刑的情况时有发生。


　　民营经济是我国国民经济中最具有活力的部分，具有旺盛的融资需求。由于国有金融机构长期对民营经济融资需求的忽视，导致民营经济无法从正规渠道获得发展生产经营所必需的资金。根据全国工商联的调研结果，我国有90%以上的民营企业无法从银行获得贷款，微型企业则更加困难。金融体制上的固有缺陷和社会需求的相互作用，导致了我国非法集资案层出不穷。
　　
　　值得注意的是，集资诈骗案中的被害人自身是具有重大过错的。他们明知高收益必有高风险，仍然在暴利的驱使下，甘冒巨大风险积极地参与了集资活动，从而直接或间接促进了非法集资案件的形成和发展。
　　
　　基于金融体制上的缺陷和被害人自身重大过错的原因，应当有足够的废除集资诈骗案件这种非暴力性经济犯罪死刑配置的理由。然而，集资诈骗案的死刑不仅没有废除，相反，近年来的司法实践，对集资诈骗案判死刑的情形相当普遍，既与我国的死刑刑事政策相悖，也与建设和谐社会和世界发展的潮流很不协调。

　　研究发现，集资诈骗案件死刑泛滥的经常性理由有二个，一个是仅仅根据有数额特别巨大的集资款无法返还的客观结果，就推定行为人具有非法占有的目的；另一个是仅凭有挥霍很少比例的集资款的行为而被认定具有非法占有的目的，通常非法集资类案件的集资数额特别巨大，于是挥霍的绝对数额很容易达到成百上千万元而被判死刑。换言之，死刑适用门槛大大降低了，亟需对此进一步研究，以查明原因之所在，防止死刑的过度适用。
　　
　　笔者利用数学模型，解析非法集资类案件处理过程中存在的误区，说明集资诈骗案中死刑适用的二个经常性理由，有可能是经不起推敲的。
　　
　　建立模型的基础数据为：第一期集资规模为3000万元，全部用于生产经营，设定每月扣除成本（利息除外）可产生利润200万。集资款以月利率1分计，每月为还本付息一个周期。同时假定集资行为人不扩大生产规模，月利率1分始终不变，每月利润不足以支付的利息的部分通过扩大集资规模解决，出资人不实际出资增加债权，集资人增加债务。企业家无挥霍行为。总集资期限为四年共48个月。集资数、利润数和利息单位万元。

月份数：1 2 3 4 5 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。45 46 47 48 49

第一月到第四十八月的利润数（利息除外）分别为：200。。。200。。。200。。。200。。。
第一月到第四十九月的利息数：300，310，321，333.1，346.41，361.05，377.156，394.87，
第一月到第四十九月的集资数：3000，3100，3210，3331，3464.1，3610.51，3771.56，3948.72，
利息数：414.36，435.80，459.38，485.31，513.84，545.23，579.75，617.73，659.50，
集资数：4143.58，4357.95，4593.75，4853.13，5138.44，5452.28，5797.51，6177.26，6594.97，
利息数：705.45，755.99，811.59，873.75，940.13，1014.14，1095.55，1185.11，
集资数：7054.49，7559.94，8115.93，8727.52，9401.27，10141.40，10955.54，11851.09，
利息数：1283.62，1391.98，1511.18，1642.30，1786.53，1945.18，2119.70，2311.67，
集资数：12836.2，13919.82，15111.8，16422.98，17865.28，19451.81，21196.99，23116.69，
利息数：2522.84，2755.12，3010.63，3301.70，3611.87，3953.05，4328.36，4741.19，
集资数：25228.36，27551.2，30106.32，33016.95，36118.65，39530.52，43283.57，47411.93，
利息数：2755.12，3110.63，3301.70，3611.87， 3953.05， 4328.36， 4741.19，
集资数：27551.2，30106.32，33016.95，36118.65，39530.52，43283.57，47411.93，
利息数：5195.31， 5694.84，6244.33，6848.76，7513.64，8245，9049.50，9934.45
集资数：51953.12，56948.43，62443.27，68487.6，75136.36，82450，90495，99344.5

从上述数学模型中可以看出，在高利贷情形下，每个月的集资金额呈几何级数迅速增加，每个月需要支付的利息数也同样呈几何级数增加，最终崩盘无法返还集资款是必然的结果。49个月集资总金额1157779万余元，假如都是一个（或者十个）人出资的，那么最终一笔即第四十九次集资后出资人不再借款，集资人无法再筹集资金而崩盘，意味着有9734.45（利息）+99344.5（本金）=109078.85万元的本息无法偿还，这个天文数字很容易迷惑司法人员的眼睛而对集资人判处重刑，甚至死刑。这是否意味着这一个（或者十个）出资人蒙受了巨大的经济损失呢？答案是否定的。

　　出资人实际所出资金总金额仅为3000万元，每个月获得利润为200万元，那么49个月获得收入总额为：200*49=9800万元，可见出资人3000万元的原始出资不仅连本带利成倍回收了全部投资，即便是最后10亿9千万（本金利息）全数打水漂也无法改变出资人获得丰厚利润的事实。这一组数据充分说明，我们在处理集资诈骗案件时，所谓的集资款无法返还就认定为经济损失的做法，有可能是被表面现象所迷惑了，值得重新进行检讨和评估。如果拟对集资人适用无期徒刑或者死刑，则更加需要引起高度的警惕，以免误判。
　　
　　研究发现，对于高息集资案件，每一期集资返本付息之后，出资人都会获得可观的利益，这一期所有参与集资的出资人将不再是被害人，而是实实在在的受益人，只有不再返本付息后的出资人才是“被害人”。这个特征过去并不为大家所重视，其实，凡是在崩盘前退出的出资人都毫无疑问是获利者，并且获得相当可观的收益，较早参与的高利贷者即使中途没有退出，最终也很可能获得相当可观的收益，这些获利者所获得的利益中有相当大部分来自最终受损失的集资人所损失的金额。相反，集资人自身却可能一无所获，甚至开始集资之前自家的财产都可能被高利贷全数吞没。

我们假定上述出资人在第四十八次回收本息后，不再出资，接下来由下岗职工、退休职工等弱势群众出资99344.5万元，那么先前的出资人还将获得99144万余元的收入，加上48个月从企业家手里获得的利息收入共48*200=9600万元，实际总收入108744万元，实际出资总投入才3000万元，总收入是总投入的36倍。遭受损失9.9344亿元的却是弱势群体，这种情况发生后，必将引发群体事件，按照通常的司法判例，集资人人头落地恐怕将难以避免，然而集资人实际只借用了3000万元用于发展生产经营，其他的钱仅仅只是经过集资人的手，都被高利贷者收进了腰包。这种情形高利贷者才是真正杀人原凶，集资者是高利贷的牺牲品，司法机关成为高利贷者杀死集资者的工具。一定要严防这种高利贷者“借刀杀人”的情形出现。

　　从上述数学模型可以看出，表面上集资人投入生产经营的资金数只有3000万元，只占总集资数额很少比例，这同样会使司法工作人员产生错觉——认为集资人将所骗取的资金仅有很少比例用于发展生产经营，从而认定集资人主观上具有非法占有的目的。其理论依据是：明知没有归还能力而大量骗取资金的，可被推定为具有非法占有目的。这样的做法非常普遍，其实这样的做法是对前述规定的错误理解和适用。
　　
　　上述模型中第一个月集资规模为3000万元，集资人出具欠条3000万元，第二个月集资规模为3100万元，增加的100万元系上一期出资人应收利息转为借款，集资人出具欠条3100万元，第三个月集资规模为3210万元，增加的110万元系上一期应收利息转为借款，集资人出具欠条3210万元。。。。。。。出资人从第二期开始完全没有再出资一分钱，集资人从第二期开始完全没有再收取出资人一分钱，其集资规模也就是集资人的债务，仍然因高利贷而迅速扩大，直到第四十九个月集资规模达到9.9个亿的惊人数字。但是这些数字实际上是空数，只有第一笔才是实际出资。集资人为了还贷，仅仅只是维持当初借用高利贷而开始的生产经营活动，不扩大生产规模，就必须不得不连续滚动集资，借新还旧，仍然难逃被债务压垮的命运。此种情形下，尽管集资人实际上是将资金100%用于生产经营的，却很容易让人产生集资款只有很少比例用于发展生产经营的错觉。由于这个错觉而被判重刑的人不在少数，例如：前二年发生在浙江嘉兴的杨某、曹某夫妇集资诈骗案就是实例。

　　借高利贷后投入生产经营，高利贷本息支出同样属于成本支出。高利贷支出，也是生产经营成本的一部分，支付高利贷同样是属于将集资款用于生产经营，这样一来，即使集资人明知无法归还而连续滚动式集资，导致最终崩盘，也应当承认集资款是全部用于生产经营，进而排斥行为人具有非法占有之目的。因此，这种滚动式集资行为并不会发生“集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例”的情况。然后实际情况是非常的不幸，这种连续滚动式的集资行为，司法人员通常无视支付高利贷本身是生产经营行为一部分的事实，错误适用司法解释的规定而认定集资人具有非法占有目的，并以集资诈骗罪判处重刑或者死刑，相当普遍，事态严重。

　　假如集资人不是借高利贷，而是从国有银行融资，国有银行的年利率按1分计，我们再来看看，上述数学模型中企业家的财务状况：假定贷款期限仍为四年，第48个月到期后一次性返本，此前每月支付利息。第1至48个月中每个月需要支付利息为25万元，48个月支付总利息数为1200万元。企业家四年可获得利润为48*200=9600万元，扣除利息和本金，可获得纯利润为9600-1200-3000=5400万元。从这个数据可知，如果不存在金融体制上的缺陷，企业家能够顺利从正规渠道融资，那么企业家根本就不会被高利贷压得喘不过气来，相反企业因获利巨大而焕发勃勃生机。此种情形下，若企业家购买了豪宅、豪车等花费了2000万元，企业家完全承担得起，消费得起，没有人会对此产生疑问，企业家也不用担心有人头落地的后顾之忧。
　　
　　如果集资人是借了高利贷的情形，花了2000万元买奢侈品，那按照司法解释规定就有生命之虞了。在当今中国社会中，购买奢侈品炫富的情形比较常见，企业家炫富行为有可能是为了市场竞争的需要，仅凭花费了巨额集资款中较小比例的金钱用于奢侈品，就认为属于“肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的”情形，进而认定“行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚”的做法，过于严苛而且不合乎情理，属于法律适用上的一个严重误区。根据前述比较分析可知，司法解释中的相关规定，具有客观归罪的嫌疑，大大降低了死刑的门槛，存在明显缺陷，应当对其适用进行严格限定，以防止死刑被滥用甚至错用。
北京市政府


北京市道路交通事故处理暂行办法
市政府


第一章 总则
第一条 为加强交通管理，正确处理交通事故，维护当事人的合法权益，惩处交通肇事者，根据国家有关法律、法规，结合本市情况，制定本办法。
第二条 凡在本市行政区域内的道路上，因违反交通法规和其他有关规定，造成人员伤亡或车辆等财产损失的交通事故，依照本办法裁定处理。
第三条 军队、武装警察部队的车辆、人员发生交通事故，对现役军人、武装警察给予行政拘留处罚或追究刑事责任的，依照有关规定处理。
第四条 涉及外国人、无国籍人的交通事故，参照本办法和国际惯例处理。
对享有外交特权或豁免权的外国人，按照我国法律及外交部、公安部的有关规定和我国参加的国际条约的规定办理。
第五条 市公安局是本市交通事故处理工作的行政主管机关。各级公安交通管理机关和公安分（县）局（以下统称公安交通管理机关）按照职责分工，具体负责交通事故的处理。
第六条 处理交通事故，应坚持调查研究、实事求是的原则，分清责任，依法论处。

第二章 现场保护和勘查
第七条 发生交通事故时，有关车辆必须立即停车，当事人和有关人员须保护现场，积极抢救伤者（移动时，须标明原位置），及时向公安交通管理机关或附近值勤的交通民警（以下简称民警）报告，听候处理。
第八条 公安交通管理机关接到报案后，应立即赶赴事故地点，勘验现场，收集证据，并尽快恢复交通。
一切行经交通事故现场的车辆和行人，必须听从民警指挥，不得妨碍民警执行公务。
第九条 公安交通管理机关根据需要，有权检查、扣留肇事车辆和当事人的有关证件，提取物证。对肇事逃逸者，公安交通管理机关应迅速追缉。
在追缉肇事逃逸者或抢救危重伤者的紧急情况下，民警可以借用单位或个人的交通和通讯工具。
第十条 公安交通管理机关有权对肇事车辆、死者尸体、道路状况等进行检验。必要时，可以委托有关单位或聘请专业人员进行鉴定。
第十一条 医院应积极抢救交通事故受伤者，对危重伤者应先抢救治疗，后办手续，并向公安交通管理机关提供所需要的医疗检查材料和诊断证明。
殡葬部门或有条件的医院，对公安交通管理机关要求暂存的交通事故死者的尸体，应接纳代存。死者生前在抢救、治疗期间的费用和死亡后尸体存放的费用，由交通事故责任方或公安交通管理机关指定的一方交纳，公安交通管理机关应协助追缴。
第十二条 交通事故死者的尸体，在公安交通管理机关检验完毕后，确无复查必要的，由死者家属或其生前所在单位按指定的期限火化。逾期无正当理由不火化的，由医院、殡葬部门和公安交通管理机关按本市有关规定代为火化。逾期期间的费用，由死者家属或其生前所在单位自理。

第十三条 公民遇到交通事故现场，均有协助报案、保护现场、救护伤者以及向公安交通管理机关和值勤民警提供证言，检举或协助追缉肇事逃逸者的权利和义务。
第十四条 除公安交通管理机关依法行使职权外，任何单位和个人均不得私自扣留人质或扣押物证、车辆等。

第三章 责任裁定
第十五条 公安交通管理机关应就交通事故现场勘验和调查讯问做出准确的记录，根据确认的事实和本章的规定，裁定各方当事人的交通事故责任。
第十六条 交通事故责任，按下列原则裁定：
（一）完全因一方当事人违反交通法规（以下简称交通违章）造成交通事故的，交通违章一方为全部责任，另一方为无责任。
（二）因双方当事人交通违章造成交通事故的，违章情节严重或比较严重的一方为大部责任或主要责任，违章情节较轻或轻微的一方为次要责任或小部责任；双方当事人违章情节基本相等的，为同等责任。
（三）因三方以上当事人交通违章造成交通事故的，违章情节较重的一方为大部责任或主要责任，其他各方根据各自违章情节的轻重，分别为次要责任、小部责任。

凡肇事后逃逸，破坏、伪造现场或毁灭证据，使交通事故责任难以鉴定的，裁定其为全部责任。

第四章 处罚
第十七条 交通事故当事人的交通违章行为，由公安交通管理机关视其交通事故责任大小，依照有关法律、法规和规章给予处罚。
第十八条 指使、迫使他人交通违章而造成交通事故的，对指使、迫使者给予处罚。
第十九条 凡交通违章或指使、迫使他人交通违章造成重大交通事故，构成交通肇事罪的，依照《中华人民共和国刑法》第一百一十三条的规定追究刑事责任。
第二十条 凡非法扣留人质、扣押物证车辆、打人毁物、寻衅滋事、扰乱公安交通管理机关和有关单位正常工作秩序，拒绝或阻碍民警执行公务的，由公安机关按照《中华人民共和国治安管理处罚条例》给予处罚；触犯刑律的，依法追究刑事责任。
第二十一条 凡肇事后逃逸或破坏、伪造现场、毁灭证据、嫁祸他人的，一律吊销驾驶执照，并依法从重处罚。
第二十二条 交通肇事后能主动协助公安交通管理机关及时查清事故情况，积极抢救伤亡人员，努力减少损失的，可依法从轻处罚。

第五章 经济赔偿
第二十三条 交通事故当事人伤、残、死亡和财产损失的，由交通事故责任方承担经济赔偿责任，几方当事人均有交通事故责任的，各自承担相应的经济赔偿责任。


机动车与非机动车、行人发生交通事故的，仅由机动车一方对非机动车、行人一方承担经济赔偿责任；非机动车、行人有交通事故责任的，应相应减轻机动车一方的经济赔偿责任。非机动车、行人故意制造事故的，机动车一方不负经济赔偿责任。
第二十四条 交通事故伤、残、死者经济赔偿费计算标准：
（一）医疗费：包括挂号费、医药费、检验费、手术费和住院费等必需的费用，以医院收据为准。
（二）护理费：支付护理人员的工资，根据需要确定，但最高不超过本市一个一类产业（第一种）五级（正）工人的标准工资。
（三）误工费：有固定收入的，赔偿因误工减少的收入；无固定收入的，可参照同行业职工的平均收入标准计算；无收入的，按本市平均生活标准计算。
（四）住院伙食补助费：按本市平均生活标准计算；伤势较重的可适当提高。
（五）营养费：根据实际情况或医嘱酌情计算。
（六）交通费：按实际必需的费用计算，以合法的报销凭证为准。
（七）残者的医疗补助费和生活补助费：视残疾程度按医疗费、护理费和误工费等项费用总和的不同比例计算，完全丧失劳动能力生活不能自理的，按上述费用总和的100％计算；丧失大部劳动能力的，按上述费用总和的80％计算；丧失部分劳动能力的，按上述费用总和的20％
至60％计算。此项费用自残者定残之月起算，不满25岁的，按相当于25年计算；25岁以上的，按相当于20年计算；超过55岁的，年龄每增加1岁少算1年，超过70岁的，按3至5年计算。
（八）残疾用具费：制作假肢、代步车、拐杖等项费用，按医院证明和公安交通管理机关同意购置的用具所需费用计算。
（九）死者家属的生活补助费：死者生前有固定收入的，按相当于死者生前10年的标准工资计算，但最低不得少于一个一类产业（第一种）五级（正）工人10年的标准工资。死者生前无固定收入的，按略高于同行业职工的平均工资计算，但死者在60岁以上的，按相当于本市一个
一类产业（第一种）二级（正）工人的10年标准工资计算。死者生前无收入的，按相当于本市一个人15年的平均生活费计算，但不满16岁或60岁以上的，按相当于12年平均生活费计算。死者生前有供养人口或有其他特殊情况的，可适当增加，但增加的部分最高不得超过一个一类
产业（第一种）五级（正）工人10年标准工资的四分之一。
（十）丧葬费：按国家有关规定办理。
第二十五条 交通事故伤者的经济赔偿费包括：
（一）医疗费。
（二）护理费。
（三）交通费。
（四）住院伙食补助费。
（五）营养费。
（六）误工费。
第二十六条 交通事故残者的经济赔偿费包括：
（一）残疾程度未确定前的医疗费、护理费、交通费、住院伙食补助费、营养费和误工费。
（二）定残后的医疗补助费和生活补助费。
（三）残疾用具费。
第二十七条 交通事故死者家属的经济赔偿费包括：
（一）死者生前经抢救医疗的，包括医疗费、护理费和误工费等。
（二）死者家属的生活补助费。
（三）丧葬费。
第二十八条 交通事故伤、残者医疗、住院、转院和使用护理人员，须凭医院证明确定；擅自住院、转院、自购药品、使用护理人员的或伤愈后无正当理由拒不出院的，其费用自理。
第二十九条 交通事故残者的残疾程度，以公安交通管理机关指定医院出具的诊断证明为准。
第三十条 参加交通事故处理的伤、残、死者的直系亲属或代理人，最多不得超过3人。伤、残、死者的直系亲属或代理人在参加抢救治疗和事故处理期间的误工费、交通费和住宿费，依照本办法有关规定计算赔偿。
第三十一条 交通事故中的财产损失，按下列规定赔偿：
（一）车辆等财物和建筑物、道路设施损坏的，由责任方负责修复，并适当补偿；不能修复的，折价赔偿。
（二）牲畜伤、残的，由责任方负责治疗，并适当补偿；伤、残后失去使用价值或死亡的，折价赔偿；但属违反规定，未栓系或在公路上散放的牲畜、家畜、家禽，不予赔偿。
第三十二条 交通事故当事人依照本章的规定承担经济赔偿责任的，赔偿费的数额，按交通事故责任的大小确定：
（一）全部责任的，承担100％；
（二）大部责任的，承担80％至90％；
（三）主要责任的，承担60％至70％；
（四）同等责任的，承担50％；
（五）次要责任的，承担30％至40％；
（六）小部责任的，承担10％至20％；
机动车与非机动车、行人发生交通事故，机动车一方无交通事故责任时的经济赔偿费，可按全部赔偿费的10％确定。
第三十三条 交通事故的经济赔偿费，应在结案时一次结清。
交通事故的当事人有工作单位或受雇于私人的（包括城乡个体工商户），应由其所在单位或雇用者先行赔付，再由单位或雇用者按有关规定或合同约定予以处理或追偿。
第三十四条 交通事故责任裁定前，抢救伤者、清理现场所需费用和死者的丧葬费，公安交通管理机关可指定当事人一方先行垫付，待责任裁定后由责任方按比例承担。
第三十五条 交通肇事逃逸的，在未查获之前，伤、残者的医疗费和死者的丧葬费等，由其家属或所在单位先行垫付；查获后再予以追偿。伤、残、死者及其直系亲属无工作单位又无生活来源或生活困难的，由其亲属依照有关规定向民政部门申请社会救济。
第三十六条 交通事故的经济赔偿，遇有特殊情况本办法没有规定的，公安交通管理机关可召集各方当事人，根据自愿原则协商解决。

第六章 结案
第三十七条 交通事故当事人对公安交通管理机关给予的行政处罚不服的，可依照法律、法规规定申诉或向人民法院起诉。
第三十八条 交通事故的经济赔偿，由公安交通管理机关召集交通事故各方当事人、代理人和单位负责人，在指定时间、地点进行调解，经调解达成协议的，即制作交通事故调解书。经三次调解未能达成协议的，公安交通管理机关不再调解，当事人任何一方均可依法向人民法院起诉。

第三十九条 公安交通管理机关对交通事故经济赔偿的调解期限为3个月，当事人伤、残的，从伤者伤势基本痊俞或残者定残后起算；情况特殊的，经公安交通大队队长或公安分、县局局长批准，可适当延长。
第四十条 发生交通事故后，当事人未报告公安交通管理机关自行协商解决的，协商不成时，任何一方当事人均可请求公安交通管理机关调解。公安交通管理机关经一次调解达不成协议的，不再调解，当事人任何一方均可依法向人民法院起诉。
第四十一条 被依法追究刑事责任的交通事故当事人所应承担的经济赔偿责任，按照《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定办理。
第四十二条 公安交通管理机关对交通事故的处理，不涉及当事人的间接经济损失，不解决人员就业、调动、户口迁移、工作安排、调配房屋和清理债务等问题。
第四十三条 公安交通管理机关及其民警处理交通事故，必须坚持原则，依法办事。滥用职权、徇私舞弊的，由其上级机关给予行政处分，直至依法追究刑事责任。

第七章 附则
第四十四条 本办法具体应用中的问题，由市公安局负责解释。
第四十五条 本办法自1988年6月1日起施行。



1988年3月31日