关于印发《保险公司资本保证金管理办法》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险公司资本保证金管理办法》的通知
保监发〔2011〕39号
各保险公司:
为进一步加强对保险公司资本保证金的监管，保护投保人利益，维护保险市场的平稳、健康发展，我会对《保险公司资本保证金管理暂行办法》（保监发〔2007〕66号，以下简称“《暂行办法》”）进行了修订，制定了《保险公司资本保证金管理办法》（以下简称“本办法”），现印发给你们，请遵照执行。
为实现新旧办法的有效衔接和平稳过渡，各保险公司对已经提存的资本保证金存款不符合本办法规定的，应区分不同情况进行处理：
一、存放银行不符合本办法规定，但符合《暂行办法》要求的，可在资本保证金存款到期后再转存入符合本办法规定的银行。
二、存放地点不符合本办法规定，但符合《暂行办法》要求的，可在资本保证金存款到期后再转存入符合本办法规定的存放地点。
三、单笔资本保证金存款金额低于人民币1000万元（或等额外币）的，保险公司应在存款到期后予以更正。
四、《资本保证金存款协议》的条款不符合本办法规定的，保险公司应在资本保证金存款到期后，签订新的资本保证金存款协议时予以更正。
五、对不符合本办法规定的其他问题，应予以整改和纠正。
各保险公司应当对照本办法对资本保证金的提存、备案和处置情况进行自查，并于2011年8月5日前提交书面自查报告。
中国保险监督管理委员会
二〇一一年七月七日
保险公司资本保证金管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强对保险公司资本保证金的管理，维护保险市场平稳、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》），制定本办法。
第二条 本办法所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
第三条 本办法所称资本保证金，是指根据《保险法》的规定，保险公司成立后按照其注册资本总额的20%提取的，除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用的资金。
第四条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依法对保险公司资本保证金进行监督管理，保险公司提存、处置资本保证金等行为应符合本办法规定。
第五条 保险公司应遵循“足额、安全、稳定”的原则提存资本保证金。
第二章 存 放
第六条 保险公司应当选择两家以上商业银行作为资本保证金的存放银行。存放银行应符合以下条件：
（一）全国性中资商业银行；
（二）上年末净资产不少于200亿元人民币；
（三）上年末资本充足率、不良资产率符合银行业监管部门有关规定；
（四）具有完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度;
（五）与本公司不具有关联方关系；
（六）最近两年无重大违法违规记录。
第七条 保险公司应将资本保证金存放在保险公司法人机构住所地、直辖市、计划单列市或省会城市的指定银行。
第八条 保险公司应当开立独立银行账户存放资本保证金。
第九条 资本保证金存款存放期间，如存放银行不符合本办法规定，或者存在可能对资本保证金的安全存放具有重大不利影响的事项（如，因发生重大违法违规事件受到监管部门处罚、资本充足率不足等），保险公司应及时向中国保监会报告，并将资本保证金存款转存至符合规定的银行。
第十条 保险公司应在中国保监会批准开业后30个工作日或批准增加注册资本（营运资金）后30个工作日内，将资本保证金按时足额存入符合中国保监会规定的银行。
第十一条 保险公司可以以下形式存放资本保证金：
（一）定期存款；
（二）大额协议存款；
（三）中国保监会批准的其他形式。
第十二条 资本保证金存款存期不得短于一年。
第十三条 每笔资本保证金存款的金额不得低于人民币1000万元（或等额外币）。保险公司增加注册资本（营运资金）低于人民币5000万元（或等额外币）的，对增资部分应当提存一笔资本保证金。
第十四条 保险公司提存资本保证金，应与拟存放银行的总行或一级分行签订《资本保证金存款协议》。未经中国保监会批准，合同双方不得擅自撤销协议。
第十五条 保险公司应要求存放银行对资本保证金存单进行背书：“本存款为资本保证金存款。存款银行未见到中国保监会的书面批准，不得同意存款人变更存款的性质、将存款本金转出本存款银行以及其他对本存款的处置要求。存款银行未尽审查义务的，应当在被动用的资本保证金额度内对保险公司的债务承担连带责任。”
第十六条 保险公司应在资本保证金存妥后10个工作日内向中国保监会事后备案。保险公司事后备案时应提交以下资料：
（一）资本保证金存款备案文件；
（二）保险公司资本保证金备案表（一式两份）；
（三）《资本保证金存款协议》原件一份；
（四）资本保证金存单复印件以及存单背书复印件；
（五）中国保监会要求报送的其他材料。
第十七条 保险公司应密切关注外币资本保证金存款的汇率波动。因汇率波动造成资本保证金总额（折合人民币）连续20个工作日低于法定要求的保险公司，应自下一个工作日起5个工作日内，按照本办法的规定提足资本保证金并办理相关事后备案手续。
第三章 监 管
第十八条 中国保监会自收到事后备案材料之日起20个工作日内，作出事后备案或不予事后备案的书面答复。
第十九条 未经中国保监会事后备案或者中国保监会不予事后备案的，不认定为资本保证金存款。
第二十条 保险公司对资本保证金的以下处置行为，应事先得到中国保监会的批准：
（一）到期变更存款性质；
（二）提前支取；
（三）转存其他银行，包括在同一银行所属分支机构之间转存；
（四）清算时使用资本保证金偿还债务；
（五）注册资本（营运资金）减少时，部分支取资本保证金；
（六）其他动用和处置资本保证金的行为。
第二十一条 保险公司申请到期变更资本保证金存款性质或申请提前支取资本保证金的，应向中国保监会提交以下资料：
（一）资本保证金处置申请文件；
（二）保险公司资本保证金处置申请表；
（三）拟处置的《资本保证金存款协议》复印件；
（四）拟处置的资本保证金存款存单复印件及存单背书复印件；
（五）拟存放的资本保证金备案资料（按本办法第十六条要求提供）；
（六）中国保监会要求报送的其他资料。
第二十二条 保险公司申请将资本保证金转存其他银行，包括在同一银行所属分支机构之间转存的，除向中国保监会提交第二十一条第（一）项、第（二）项、第（三）项、第（四）项、第（六）项资料外，还需提供拟签订的《资本保证金存款协议》（草案）。
第二十三条 保险公司清算时申请使用资本保证金偿还债务的， 除向中国保监会提交第二十一条第（一）项、第（二）项、第（三）项、第（四）项、第（六）项资料外，还需提供中国保监会批准保险公司清算文件。
第二十四条 保险公司注册资本（营运资金）减少，申请部分支取资本保证金的，除向中国保监会提交第二十一条第（一）项、第（二）项、第（三）项、第（四）项、第（六）项资料外，还需提供中国保监会批准保险公司减资文件。
第二十五条 中国保监会自受理保险公司资本保证金处置申请之日起20个工作日内做出批准或不予批准的书面决定。
第二十六条 除清算时用于清偿债务外，保险公司不得动用资本保证金。
第二十七条 在存放期限内，保险公司不得变更资本保证金存款的性质。
第二十八条 资本保证金存款不得用于质押融资。
第二十九条 未按照本办法规定提存、处置资本保证金的，中国保监会将依法进行处罚。
第四章 附 则
第三十条 经营保险业务的保险控股公司和保险集团公司资本保证金的管理，适用本办法。
第三十一条 本办法由中国保监会负责解释。
第三十二条 本办法自发布之日起实施，《关于印发〈保险公司资本保证金管理暂行办法〉的通知》（保监发〔2007〕66号）同时废止。
附件：1、资本保证金存款协议（基本条款示例）
2、保险公司资本保证金处置申请表
3、保险公司资本保证金备案表
附件1：
资本保证金存款协议（基本条款示例）
甲方：中国银行上海分行
地址：上海浦东大道号
乙方：人寿保险股份有限公司
地址：上海浦东新区路号
根据《中华人民共和国保险法》和《保险公司资本保证金管理办法》，本着平等互利、恪守信用的原则，经双方协商一致，签订本协议：
一、乙方的资本保证金人民币元，以年期定期存款的形式存放在中国××银行××分行××支行。甲方向乙方出具定期存单。
二、资本保证金的定期存款起息日为20年月日。
三、资本保证金定期存款的计息方式为每付息一次，利率为，付息日为。
四、本存款不得用于质押融资。
五、本存款为资本保证金存款，甲方未见到中国保险监督管理委员会的书面批准,不得同意乙方变更存款的性质、将存款本金转出甲方以及其他对本存款的处置要求。甲方未尽审查义务的，应当在被动用的资本保证金额度内对乙方的债务承担连带责任。
六、甲、乙双方如因本合同发生争议，按照中华人民共和国法律法规解决，并将结果报送中国保险监督管理委员会。
七、甲、乙双方提前终止本协议，应报中国保险监督管理委员会批准。
八、本协议未经保监会备案或保监会不予备案，甲乙双方可以协商解除。
九、本协议一式份，甲乙双方各执份，一份报中国保险监督管理委员会备案。
甲方：中国银行上海分行（盖章）
法定代表人（或授权委托人）：（签字）
日期：年月日
乙方：人寿保险股份有限公司（盖章）
法定代表人（或授权委托人）：（签字）
日期：年月日
附件2：附件3：
http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab40/i172134.htm
江西省城市市容和环境卫生管理实施办法（修正）
江西省人民政府
江西省城市市容和环境卫生管理实施办法（修正）
江西省人民政府
（1994年10月27日省人民政府第二十六次常务会议审议通过 1994年11月13日省人民政府令第36号发布 根据1998年2月10日省人民政府令第63号修正）
第一章 总则
第一条 根据国务院《城市市容和环境卫生管理条例》，结合本省实际情况，制定本办法。
第二条 本省城市内的一切单位和个人，均须遵守《城市市容和环境卫生管理条例》和本办法。
第三条 省人民政府城市建设行政主管部门负责全省城市市容和环境卫生管理工作。
城市人民政府市容环境卫生行政主管部门负责管理本行政区域内的城市市容和环境卫生工作。
第四条 城市人民政府应当加强城市市容和环境卫生科学知识的宣传，努力提高公民的环境卫生意识，养成良好的卫生习惯。
第五条 城市人民政府应当把城市市容和环境卫生事业纳入城市总体规划、国民经济和社会发展计划，并组织实施。
第六条 城市市容和环境卫生所需经费，由城市人民政府列入本级财政预算。
第七条 城市人民政府应当加强城市市容和环境卫生的科学研究，推广垃圾、粪便无害化处理等先进技术，对在城市市容和环境卫生工作中成绩显著的单位和个人给予奖励。
第二章 城市市容管理
第八条 城市中的建筑物和设施应当符合国家规定的城市容貌标准。
城市主要街道及其临街建筑物的阳台和窗外，不得堆放、吊挂有碍市容的物品。
第九条 城市中的户外广告、标语牌、画廊、橱窗等的设置，应当内容健康、外型美观，其使用或管理者应当定期维修、油饰或拆除。
大型户外广告的设置，必须征得城市市容环境卫生行政主管部门同意后，再按户外广告管理的有关规定办理审批手续。
第十条 未经城市市容环境卫生、公安、城建等有关行政主管部门批准，任何单位和个人不得占用城市道路和人行道摆摊设点，停放各种车辆。
第十一条 城市市区的工程施工现场必须做到：
（一）在批准占地范围内作业；
（二）及时清运渣土、清除污水；
（三）机具物料摆放整齐；
（四）临街应当设置围档；
（五）停工场地应当及时整理并作必要的覆盖；
（六）竣工后，应当拆除临时建筑及施工设施，清理和平整场地。
第十二条 一切单位和个人，都不得在城市建筑物、设施以及树木上涂写、刻画。
标语、横幅的设置应当符合城市容貌标准的要求，过期应当及时撤除。未经城市市容环境卫生行政主管部门批准，不得悬挂、张贴宣传品等。
第三章 城市环境卫生管理
第十三条 城市市容环境卫生行政主管部门应当根据城市规划要求，统一组织环境卫生设施的规划、建设和管理。
第十四条 城市人民政府应当大力推广城市生活垃圾袋装化，实行垃圾分类收集、运输和处理。
第十五条 城市人民政府在进行城市新区开发或者旧城改造时，应当按城市环境卫生设施设置标准进行规划，建设生活废弃物的清扫、收集、运输和处理等环境卫生设施，所需经费应当列入开发和改造工程总概算中。
环境卫生设施应当与主体工程同时设计、同时施工、同时交付使用。
第十六条 城市人民政府应当重视公共厕所的建设，逐步将旱式公厕改为水冲式公厕。城市市容环境卫生行政主管部门，应当配备专业人员或者委托有关单位和个人负责公共厕所的保洁和管理；有关单位和个人也可以承包公共厕所的保洁和管理。
达到国家三类以上设计标准的公共厕所，在保持清洁卫生、无蝇、无臭、无蛆、无尿碱的条件下，管理者可以适当收费。
第十七条 一切单位和个人都不得侵占、损坏或擅自拆除、迁移环境卫生设施；因建设需要必须拆除、迁移的，建设单位必须事先提出拆迁方案报当地城市市容环境卫生行政主管部门批准，按照先建后拆迁的原则负责重建；或者按环境卫生设施造价给予补偿，由市容环境卫生行政主管
部门安排重建。
第十八条 城市的清扫保洁和生活废弃物的收集、运输、处理等环境卫生工作实行统一管理、分工负责、部门协作、责任到人。
第十九条 城市市容环境卫生行政主管部门负责对城市环境卫生工作实施监督管理。城市道路的清扫保洁时间和垃圾、粪便的倾倒时间、地点、方式，由所在地城市市容环境卫生行政主管部门规定。
第二十条 按国家行政建制设立的市的主要街道、广场、市政设施和公共水域的环境卫生，由环境卫生专业单位负责。
环境卫生专业队伍应当按规定的时间清运垃圾和粪便，做到日产日清，并逐步做到垃圾、粪便的无害化处理和综合利用。
第二十一条 居住区、街巷等区域，由街道办事处或居民委员会负责组织专人清扫保洁。
第二十二条 机关、团体、部队、企业事业单位负责其内部区域和城市市容环境卫生行政主管部门划分的卫生责任区的清扫保洁。
第二十三条 飞机场、火车站（含车站广场）、公共汽车始末站、港口、轮渡码头、影剧院、博物馆、纪念馆、展览馆、商场、游乐场、体育馆（场）和公园等公共场所，由本单位负责清扫保洁。
第二十四条 城市集贸市场、早夜市和停车场等场所由其主管部门负责组织专人清扫保洁。
固定摊点经营者负责其卫生责任区清扫保洁。
流动摊点经营者应当自备清扫工具、容器，及时清扫、收集其产生的废弃物。
第二十五条 城市港口客货码头作业范围内的水面，由港口客货码头经营单位责成作业者清扫保洁。
在市区水域行驶或停泊的各类船舶上的垃圾、粪便，由船上负责人依照规定负责处理。
第二十六条 火车、长途汽车进入市区，船舶进入港区，禁止向铁路两侧、城市道路及港区水域倾倒废弃物。
第二十七条 城市清扫保洁、生活废弃物的收集、运输、处理等环境卫生工作的质量，必须达到国家规定的《城市道路清扫保洁评定标准》和《城市公共场所环境卫生质量标准》的要求。
第二十八条 凡委托环境卫生专业单位清扫、收集、运输和处理废弃物的，应当订立书面委托合同，并按规定的标准交纳服务费。
第二十九条 科研单位、医疗单位、生物制品厂、屠宰场产生的带有病毒、病菌或其他有毒、有害物质的废弃物，应当向环境保护行政主管部门登记，并按有关规定及时实行无害化处理，在指定的地点密封、清运、填埋或焚烧。含有放射性物质的废弃物，必须向省环境保护行政主管部
门登记，并在其指定的地点处置，严禁混入其他垃圾内或者自行处理。
第四章 罚则
第三十条 有下列行为之一者，城市市容环境卫生行政管理部门或其委托的单位除责令其纠正违法行为，采取补救措施外，可以并处警告、罚款：
（一）随地吐痰、便溺、乱丢果皮、纸屑、烟头和碎玻璃等废弃物的，罚款1元至5元。
（二）乱扔动物尸体的，罚款5元至25元。
（三）在城市建筑物、设施以及树木上涂写、刻画，或者未经批准悬挂、张贴宣传品的，罚款5元至25元。
（四）从楼内向外抛废弃物的，罚款5元至25元。
（五）城市主要街道的临街建筑、阳台和窗外，堆放、吊挂有碍市容物品的，罚款2元至10元。
（六）不按规定的时间、地点、方式倾倒垃圾、污水、粪便的，罚款5元至25元。
（七）流动摊点的经营者未按规定清扫、收集其产生的废弃物的，罚款10元至50元。
（八）不履行卫生责任区清扫保洁义务或者不按规定清运、处理垃圾和粪便的，罚款10元至50元。
（九）运输液体、散装货物不作密封、包扎、覆盖，造成泄露、遗散的，每污染1平方米罚款1元，但经营性行为最高不超过500元，非经营性行为最高不超过200元。
（十）临街工地不设围档，停工场地不及时整理并作必要覆盖，或者竣工后不及时清理和平整场地的，罚款100元至500元，但对个人的罚款不超过200元。
（十一）厕所、化粪池、下水道冒溢，不及时处理的，对单位每日罚款20元至100元，但最高不超过1000元，对责任人罚款5元至25元。
（十二）违反本办法第九条第一款规定，影响城市市容的，罚款200元至1000元，但对个人非经营性行为的罚款不超过200元。
（十三）违反本办法第二十六条的，罚款20元至100元。
第三十一条 未经城市市容环境卫生行政主管部门同意，擅自设置大型户外广告，影响市容，或者未经城市市容环境卫生行政主管部门批准，擅自在道路两侧和公共场地堆放物料、搭建建筑物、构筑物或其他设施，影响市容的，由城市市容环境卫生行政主管部门或者其委托的单位责令
其停止违法行为，限期清理、拆除或者采取其他补救措施，并可处1000元以下罚款，但对个人非经营性行为的罚款不超过200元。
第三十二条 除因教学、科研以及其他特殊需要，经其所在地城市市容环境卫生行政主管部门批准外，凡在按国家行政建制设立的市的市区内饲养鸡、鸭、鹅、兔、羊、猪等家畜家禽的，由城市市容环境卫生行政主管部门或其委托单位，责令其限期处理或者予以没收，并可处10元至
50元的罚款。
第三十三条 未经批准擅自拆迁环境卫生设施或者未按批准拆迁方案进行拆迁的，由城市市容环境卫生行政主管部门或者其委托的单位责令其停止违法行为、恢复原状或按拆迁方案拆除，并按下列规定予以处罚：
（一）属非经营性行为的，处以1000元以下罚款，但个人不超过200元；
（二）属经营性行为的，处以10000元以下罚款。
第三十四条 凡不符合城市容貌标准、环境卫生标准的建筑物或者设施，由城市市容环境卫生行政主管部门会同城市规划行政主管部门责令有关单位或者个人限期改造或者拆除；逾期未改造或者未拆除的，经县级以上人民政府批准，由城市市容环境卫生行政主管部门或者城市规划行政
主管组织强制拆除，对非经营性行为，处1000元以下罚款，但对个人的罚款不超过200元；对经营性行为，处2500元以下罚款。
第三十五条 损坏环境卫生设施及其附属设施的，城市市容环境卫生行政主管部门或者其委托单位除责令恢复原状外，并可处以1000元以下罚款，但对个人不超过200元；应当给予治安管理处罚的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚；构成犯罪的，依法追究
刑事责任。
第三十六条 违反本办法第二十九条规定的，按有关法律、法规的规定予以处罚。
第三十七条 环境卫生专业队伍不按规定时间清扫保洁道路的，由城市市容环境卫生行政主管部门对单位处以20元至100元罚款，对责任人处以5元罚款。
环境卫生专业队伍不按规定时间清运垃圾粪便的，由城市市容环境卫生行政主管部门处以每车次20元罚款；达不到日产日清的，由城市市容环境卫生行政主管部门处以每车20元至100元罚款。
第三十八条 收费公共厕所不符合卫生标准的，由城市市容环境卫生行政主管部门责令改正，拒不改正的，停止其收费行为。
第三十九条 环境卫生专业队伍收取服务费后，未履行或者不完全履行合同的，由城市市容环境卫生行政主管部门责令退还所收费用，并依法处理。
城市市容环境卫生行政主管部门及其委托单位违反规定收费的，由县级以上人民政府价格主管部门责令退还所收费用，并依法处理；对其主要负责人按有关程序给予行政处分。
第四十条 当事人对行政处罚不服的，可依法申请行政复议、提起行政诉讼；法定期限内既不申请复议，也不起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第四十一条 城市市容环境卫生行政执法人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分，触犯刑律的，依法追究刑事责任。
第四十二条 盗窃、损坏各类环境卫生设施及其附属设施，侮辱、殴打市容和环境卫生工作人员或阻挠其执行公务，应当给予治安管理处罚的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚；触犯刑律的，依法追究刑事责任。
第五章 附则
第四十三条 未设镇建制的城市型居民区、独立工矿区、风景名胜区、垦殖场所在地，可以参照本办法执行。
第四十四条 本办法第十六条规定的公共厕所收费和第二十八条规定的服务费的具体收取标准和管理、使用办法，由省建设厅提出，经省物价局和省财政厅审核后，报省人民政府批准施行。
第四十五条 本办法施行中的具体问题由省建设厅负责解释。
第四十六条 本办法自1995年1月1日起施行。
1994年11月13日
